Nationwide Indexed Principal Protection℠

Nationwide Indexed Principal Protection^SM

Nationwide Indexed Principal Protection^SM (NW-IPP) es una opción de ahorro a largo plazo que protege el capital de los participantes de tu Plan. Eso significa que independientemente de lo que haga el mercado, la cuenta está protegida y conserva la oportunidad potencial al alza.

¿Qué es NW-IPP?

NW-IPP es una anualidad fija indexada grupal para planes de jubilación que realiza un seguimiento del rendimiento del Índice de rendimiento excedente S&P 500® Daily Risk Control 5 % (“el Índice”). El dinero no se invierte directamente en el Índice, pero su rendimiento se utiliza para acreditar a la cuenta las ganancias por intereses, sujeto a un límite específico denominado tasa de capitalización.

Si el Índice sube, se acreditarán ganancias por intereses a la cuenta hasta la tasa de capitalización. Por ejemplo, si el Índice gana un 8 % al término del plazo indexado y la tasa de capitalización es del 7 %, las contribuciones a esta cuenta se acreditarán con ganancias por intereses del 7 %.
Si el Índice baja, la cuenta no experimenta pérdidas porque el capital está protegido.

NW-IPP puede ayudar a proporcionar confianza a través de condiciones de mercado inestables

Suposiciones hipotéticas: Se asigna una contribución única de $100,000 a Nationwide Indexed Principal Protection℠ con un plazo de pago de valor contable de 5 años. Este gráfico demuestra el rendimiento histórico del Índice de rendimiento excedente S&P 500® Daily Risk Control 5 %, suponiendo un tope del 7 % y un piso del 0 %. Este ejemplo supone que el depósito inicial el 1/10/2010 permanece invertido en NW-IPP durante 10 años, y el límite máximo permanece igual durante los 10 años ilustrados. El límite máximo y la tasa de interés pueden modificarse para cada plazo. Esta ilustración no es una proyección o predicción del rendimiento futuro. El rendimiento podría ser significativamente diferente del rendimiento de la inversión mostrado y no debería considerarse una representación del rendimiento o la experiencia del inversor de los índices en el futuro. Los retiros reducirán el valor del contrato; esta ilustración no demuestra el impacto de los retiros.

Posibles beneficios para los participantes de NW-IPP:

Protección de la inversión de capital de las caídas del mercado
Potencial de crecimiento cuando los mercados están aumentando, sujeto a la tasa de capitalización
Las ganancias están aseguradas y se convierten en parte del capital en la renovación del plazo indexado
Dos opciones de contribución: Deducciones de nómina o un monto de suma global en dólares intercambiado de otra opción de inversión en el Plan (no se requiere un mínimo)
Los participantes del plan pueden intercambiar su dinero de esta opción de inversión, en caso de que cambien de opinión (pueden aplicarse restricciones)
Una experiencia web simple facilita la elección de esta opción de inversión

Dos maneras en que los participantes del Plan pueden aprovechar el NW-IPP

Estudio de caso 1: Intercambio

María, 55 años, prejubilada, quiere asegurar las ganancias

1. María puede intercambiar cualquier monto en dólares de otra opción de inversión de su plan de jubilación en cualquier momento.

2. El dinero asignado a NW-IPP se destina a una cuenta de intereses que acumula intereses diarios hasta el final del trimestre actual.

3. Al comienzo del siguiente trimestre calendario, el dinero que se encuentra en la cuenta de intereses se transfiere a una cuenta indexada durante un año.

4. Las ganancias por intereses se acreditan a la cuenta indexada al final del plazo indexado de un año y dependen del rendimiento del Índice, sujeto a la tasa de capitalización.

5. El plazo indexado de un año se renueva automáticamente con una nueva tasa de capitalización. Todas las ganancias por intereses están aseguradas y el nuevo monto del capital está protegido para el año siguiente.

ícono de interés más ganancias principales

* El capital + las ganancias por intereses se convertirán en capital al comienzo del siguiente plazo del índice.

Estudio de caso 2: Deducción de nómina

Craig, 35 años, fiscalmente conservador, desea tener la capacidad de intercambiar

1. Cada ciclo de pago, el dinero se deduce del cheque de pago de Craig y se contribuye a su cuenta del plan de jubilación.

2. Luego, el dinero se invierte de acuerdo con sus asignaciones. Se puede asignar hasta el 100 % de una cartera a NW-IPP.

3. El dinero asignado a NW-IPP se destina a una cuenta de intereses que acumula intereses diarios hasta el final del trimestre actual.

4. Al comienzo del cada trimestre, el dinero que se encuentra en la cuenta de intereses se transfiere a una nueva cuenta indexada durante un año. Es posible tener hasta cuatro cuentas indexadas en cualquier momento dado.

5. Las ganancias por intereses se acreditan a cada cuenta indexada al final del plazo indexado de un año y dependen del rendimiento del Índice, sujeto a la tasa de capitalización.

6. Cada plazo indexado de un año se renueva automáticamente con una nueva tasa de capitalización. Todas las ganancias por intereses están aseguradas y el nuevo monto del capital está protegido para el año siguiente.

* El capital + las ganancias por intereses se convertirán en capital al comienzo del siguiente plazo del índice.

Consideraciones importantes

Los fondos deben permanecer en cada cuenta indexada durante todo el plazo indexado de un año para recibir las ganancias por intereses, que se acreditan al final del plazo.
Pueden aplicarse disposiciones sobre el lavado de capital a 90 días, lo que podría impedir que los participantes del Plan intercambien directamente opciones de inversión a corto plazo competitivas.
Los gastos se incorporan a la opción de inversión antes de que se declaren las tasas de capitalización del índice, lo que significa que no se aplican cargos o sanciones adicionales si los participantes del Plan deciden cambiar esta opción de inversión.
Es posible que los cargos asociados con el mantenimiento de registros del plan sigan aplicándose y, en algunos casos, dar lugar a una reducción del capital.

Recursos adicionales

Folleto para el participante

Perfil del producto

Este material no es una recomendación para comprar, vender, conservar o renovar algún activo; adoptar una estrategia de inversión; retener un administrador de inversiones específico ni usar un tipo de cuenta en particular. No tiene en cuenta los objetivos de inversión específicos, la situación impositiva y financiera ni las necesidades particulares de una persona específica. Los inversores deberían hablar sobre su situación particular con su asesor financiero.

“S&P 500” es un producto de S&P Dow Jones Indices LLC (“SPDJI”), y Nationwide Life Insurance Company (“Nationwide”) le ha otorgado la licencia de uso correspondiente. Standard & Poor’s®, S&P® y S&P 500® son marcas registradas de Standard & Poor’s Financial Services LLC (“S&P”); DJIA®, The Dow®, Dow Jones® y Dow Jones Industrial Average® son marcas registradas de Dow Jones Trademark Holdings LLC (“Dow Jones”); y SPDJI les ha otorgado la licencia de uso correspondiente y Nationwide les ha otorgado una sublicencia para ciertos usos. La anualidad fija indexada grupal de Nationwide Indexed Principal Protection℠ no es patrocinada, aprobada, vendida ni promocionada por SPDJI, Dow Jones, S&P y sus respectivas afiliadas, y ninguno de esos terceros garantiza la conveniencia de invertir en dichos productos ni se hace responsable de ningún error, omisión ni interrupción de S&P 500.

Las anualidades fijas indexadas grupales no constituyen una inversión en la bolsa de valores y no participan directamente en ninguna inversión bursátil o de capital. El índice no incluye los dividendos pagados a partir de las acciones subyacentes y, por lo tanto, no refleja la ganancia total de las mencionadas acciones; ni un índice de mercado ni cualquier anualidad fija indexada es comparable con una inversión directa en los mercados de capital. Cuando compras la anualidad de Nationwide Indexed Principal Protection, no estás invirtiendo directamente en un índice de mercado. El rendimiento real de la cuenta indexada se basará en el rendimiento del índice subyacente. Es importante entender que los rendimientos reales pueden ser menores que el rendimiento del índice debido a la capitalización del índice. El rendimiento pasado del índice no es una garantía del rendimiento futuro. Las anualidades fijas indexadas grupales son contratos que se compran a una compañía de seguros de vida. Están diseñadas para objetivos de jubilación a largo plazo. Los retiros están gravados por el impuesto sobre la renta y los retiros antes de los 59 años y ½ de edad pueden tener una sanción fiscal federal por retiro anticipado del 10 %. Nationwide Indexed Principal Protection es una anualidad indexada fija grupal emitida por Nationwide Life Insurance Company y que se encuentra en la cuenta general.

Las garantías están respaldadas por la capacidad de pago de los reclamos de la compañía emisora del seguro. Las transferencias de este contrato a otros proveedores de financiamiento están sujetas a ciertas restricciones. Comunícate con el patrocinador de plan para obtener información sobre estas restricciones.

Protección de capital con oportunidades de crecimiento