Transferencias

¿Qué es una cuenta Rollover?

Es una cuenta que te permite transferir fondos de tu antigua jubilación patrocinada por el empleador y la Cuenta individual de jubilación (IRA) a otro medio de jubilación. Una transferencia te permite conservar el estado de impuestos diferidos de sus activos de jubilación, sin pagar impuestos actuales o multas por retiro anticipado en el momento de la transferencia.

Tu plan de jubilación puede ofrecerte la posibilidad de transferir activos externos al plan. La combinación de tus activos de jubilación puede proporcionarte simplicidad en la administración de tus ingresos por jubilación. A medida que sopesas tus opciones, hay algunos factores clave que considerar:

  • Cualquier ganancia permanece con impuestos diferidos hasta que realices un retiro.
  • Es posible que puedas pedir un préstamo contra la cuenta de jubilación patrocinada por empleadores si hay préstamos del plan disponibles.
  • Según la ley federal, los activos de un plan de jubilación patrocinado por empleadores están protegidos contra reclamos de los acreedores.
  • Puedes tener acceso a opciones de inversión, préstamos, distribuciones y otros servicios y funciones que no están disponibles en una cuenta IRA.
  • Tu plan de jubilación patrocinado por empleadores puede tener tarifas administrativas o de inversión más bajas.
  • Si todavía estás trabajando, las distribuciones mínimas requeridas (required minimum distributions, RMD) pueden demorarse más allá de los 72 años.
Cómo transferir otros activos a tu plan

Si tienes un plan de compensación diferida, puede ser una buena idea permanecer en el plan. Si esa transferencia es necesaria, consulta el video a continuación.

Los planes de jubilación calificados, los planes de compensación diferida y las cuentas individuales de jubilación son todos diferentes, incluidos los cargos y cuándo puedes acceder a los fondos. Los activos transferidos de tus cuentas pueden estar sujetos a cargos por rescate, otros cargos o un impuesto adicional por retiro anticipado del 10% si los retiras antes de los 59 años y medio. Nationwide y sus representantes no ofrecen asesoramiento impositivo ni legal. Ponte en contacto con tu asesor legal o de impuestos para obtener dicho asesoramiento.