Piensa en las cosas que posees y que tienen valor financiero. Quizás tengas una casa, inversiones, ahorros y otros activos. Ahora piensa en cómo te imaginas que se usan. Tal vez supones que tus inversiones te ayudarán a consolidar una jubilación cómoda. Quizás quieras dejarle la casa a tu familia. Tener un plan para proteger tus activos puede ayudar a garantizar que estarán allí cuando los necesites, y que se usen de la manera que pretendes.

Sin la planificación adecuada, tus activos podrían estar en riesgo. Por ejemplo:

• Cuando fallezcas, tus activos podrían quedar inmovilizados en un juicio testamentario, en lugar de ir directamente a tus herederos
• Los cambios en el mercado podrían afectar tus inversiones más de lo conveniente si no tienes una combinación de inversiones que se adapte a tus objetivos
• Otra parte podría intentar reclamar tus activos mediante una demanda si no están legalmente protegidos

Puedes tomar medidas ahora para ayudar a proteger tus activos. Estas son 3 maneras de comenzar:

1. Asegúrate de que tus beneficiarios estén actualizados. Mantenlos al corriente en tu plan de jubilación, pólizas de seguro, cuentas de ahorros y demás cuentas financieras. Eso ayudará a garantizar que las personas u organizaciones que quieres que hereden tus activos los obtengan.
2. Verifica tu asignación de activos: la forma en que tus inversiones se dividen entre categorías como acciones y bonos. Consulta la asignación actual de tu plan de jubilación en tu cuenta en línea, pero asegúrate de considerar todas tus inversiones en conjunto. Elegir una asignación que respalde tus objetivos puede ayudar a protegerte de los altibajos del mercado.
3. Habla con un profesional que esté familiarizado con las leyes de tu estado. Este podrá ayudarte a decidir qué otras medidas deberías tomar según el estado donde vives y analizar las coberturas y pólizas que tienes actualmente. Así podrás asegurarte de que tu familia esté protegida legal y financieramente en caso de que suceda algo inesperado.